Prevé Citi estabilidad económica si AMLO obtiene la Presidencia

El debate ahora es si los partidos que lo apoyan logran mayoría en el Congreso: Ernesto Revilla

▲ Jennifer Smith, Rick Johnston y Ernesto Revilla, directora de asuntos de gobierno para América Latina, director global de asuntos de gobierno y economista en jefe para América Latina de Citi, respectivamente, durante la reunión celebrada en Nueva York.Foto Roberto González Amador

Roberto González Amador

Enviado

Periódico La Jornada
Jueves 14 de junio de 2018, p. 3

Nueva York

Para uno de los mayores bancos de Estados Unidos, el escenario centralpara la elección presidencial en México es el triunfo de Andrés Manuel López Obrador, candidato de la coalición Juntos Haremos Historia.

Ese es el escenario que tienen los participantes en los mercados financieros y la discusión ahora es si los partidos que respaldan a López Obrador van a lograr la mayoría en el Congreso, dijo Ernesto Revilla, economista en jefe de Citi para América Latina.

En entrevista con La Jornada, en el contexto de un encuentro organizado por Citi con sus especialistas para América Latina, Revilla previó que un eventual triunfo electoral de López Obrador no será seguido por una pérdida adicional de valor del peso o un incremento en las tasas de interés.

Va a pasar algo interesante: mientras muchos creen que una victoria de López Obrador podría significar una depreciación adicional del peso o un incremento de tasas de interés, nosotros y nuestros estrategas creemos que, como el peso ya está subvaluado y la prima de riesgo ya se ha incorporado, la elección va a eliminar la incertidumbre y ello bien podría darnos un entorno favorable para el tipo de cambio y la tasa de interés en el corto plazo, apuntó Revilla, un día después de la celebración del tercer y último debate entre los candidatos presidenciales antes de la votación del primero de julio.

Citi, controlador de Citibanamex, organizó este miércoles en su sede corporativa un encuentro con periodistas de América Latina, al que asistieron varios de sus principales directivos, encabezados por Jane Fraser, directora del grupo estadunidense para la región.

Durante la sesión matutina, Ernesto Revilla aseguró que para Citi nuestro escenario central es el triunfo del candidato López Obrador y, lo que ahora se discute, es si la coalición de partidos políticos que lo respalda va a lograr una mayoría en el Congreso.

Por ahora no se sabe exactamente lo que hará un eventual gobierno de López Obrador, dado que entre sus asesores y gente cercana ha habido recientemente opiniones contradictorias en temas como la revisión de la reforma energética o la intervención en el agro con el establecimiento de precios de garantía para los productores.

En entrevista posterior con este diario, el directivo de Citi abundó acerca de las previsiones que existen en la comunidad financiera respecto de la elección presidencial del primero de julio, en la que se renovarán la Presidencia, el Congreso federal y varias gubernaturas, además de otras votaciones locales.

El escenario que tiene el mercado es que López Obrador va a ganar la elección. Sin duda es una cuestión de probabilidades, pero la mayor parte de probabilidades está en ese escenario, dijo.

La duda que hay por ahora, agregó, es si la coalición de partidos que forma la coalición Juntos Haremos Historia logra la mayoría en el Congreso.

Estamos justamente en el borde de los números. Básicamente ahora hay una probabilidad equilibrada entre que gane o no la mayoría en el Congreso, pero esa es la discusión que tiene el mercado actualmente.

En ese sentido, la previsión de Citi para los meses posteriores a la elección presidencial es que el crecimiento económico se mantiene todavía muy bien. La economía mexicana, consideró, ha sido bastante resistente a los choques externos y con un buen crecimiento a pesar de las restricciones fiscal –por la reducción del gasto público de los años recientes– y monetaria –mediante el incremento en la tasa de interés por parte del banco central–, dijo.

En términos de las variables financieras va a pasar algo interesante: como el peso mexicano ya está subvaluado y la prima de riesgo ya se ha incorporado desde antes de la elección, cuando la elección elimine la incertidumbre bien podría darnos un entorno favorable para el tipo de cambio y las tasas de interés, en el corto plazo, apuntó.

Vemos que quizá un escenario con López Obrador en la Presidencia y con mayoría en el Congreso, y dependiendo de las políticas que se decida llevar a cabo, podrán tener un impacto o no en el crecimiento de mediano plazo. Pero por lo menos vemos a la economía bien el resto de 2018 y en 2019, dijo Revilla.

–¿Qué es lo que más preocupa a la comunidad de inversionistas?

–Preocupa sin duda no saber exactamente qué tipo de políticas se quieren para los diferentes sectores de la economía. Ha habido muchos posicionamientos de campaña, muchas opiniones distintas en el equipo económico y cercano a López Obrador. Pero no hay certeza en temas tan relevantes como el Nuevo Aeropuerto de Ciudad de México o exactamente qué se quiere hacer con la reforma energética y con Petróleos Mexicanos; o la intervención en los mercados con precios de garantía o si va a haber más intervención o no en la asignación de crédito en el sistema financiero. Lo primero que preocupa es esa incertidumbre, pero eso debería resolverse una vez que haya claridad en el programa de gobierno y se vean en blanco y negro las políticas y lo que se quiere hacer”.

Javier Arrigunaga renuncia a la dirección de Banamex, tras fraude

“A la luz de las dificultades que nuestra institución ha enfrentado a lo largo del último año, Arrigunaga llegó a la determinación de que era necesario un nuevo liderazgo", dijo el presidente del Consejo de Banamex.

(Foto: Cuartoscuro)

Javier Arrigunaga Gómez del Campo presentó su renuncia a la Dirección General de Grupo Financiero Banamex, por considerar necesario “un nuevo liderazgo” para la institución.
El presidente del Consejo de Administración de Banamex, Manuel Medina Mora, señaló que “a la luz de las dificultades que nuestra institución ha enfrentado a lo largo del último año, Javier Arrigunaga llegó a la determinación de que era necesario un nuevo liderazgo para el Grupo”.
En un comunicado, el grupo financiero informa que la renuncia fue aceptada la víspera por su Consejo de Administración y da a conocer que dicha área estará encabezada porErnesto Torres Cantú, quien también seguirá como director general del Banco Nacional de México (Banamex).
Banamex enfrentó en el último año un megafraude (por unos 400 mdd) por parte de la empresa mexicana Oceanografía, proveedora de Pemex, la cual ya fue asegurada.
Medina Mora destacó la participación de Javier Arrigunaga en el equipo directivo de Banamex desde hace 12 años, así como su trabajo para hacer crecer la franquicia y estrechar la relación con clientes y audiencias clave para la institución.
Además, hizo un reconocimiento al papel de Arrigunaga Gómez al frente de la Asociación de Bancos de México (ABM), con un liderazgo que contribuyó a la aprobación de la reforma financiera.
“Si bien el Consejo y yo lamentamos que Javier haya llegado a esta decisión, nos complace constatar la calidad del liderazgo que tendremos al frente de nuestros negocios a su salida”, aseveró.
De acuerdo con la institución, Ernesto Torres Cantú se sumó a Banamex hace más de 25 años como banquero corporativo y ha ocupado las direcciones generales de Banca de Consumo y Banca Comercial, así como la de Pymes y Crédito Familiar.
El grupo financiero también da a conocer que Rodrigo Zorrilla fue nombrado director general adjunto, luego de más de 20 años de trayectoria en la institución, donde se ha desempeñado como director general del Grupo de Clientes Institucionales de Citi en Japón y en la región Asia-Pacífico, entre otros.
(Con información de Notimex
)

Banamex “extravía” documentos del fraude de Oceanografía

La filial de Citigroup en México “extravió” parte de la documentación relacionada con el fraude que habría cometido Oceanografía por unos 5 mil millones de pesos. Banamex responsabilizó a su gerente divisional de ventas en Tabasco del supuesto robo de los documentos, revela la averiguación previa FECORO-I-547/2014. El “hurto”, sin embargo, habría sucedió la madrugada del 20 de febrero, unas horas antes de que la sede central descubriera la estafa. La “desaparición” de una parte de los expedientes se suma a los problemas que, por este caso, enfrenta el directivo bancario Javier Arrigunaga, vinculado a uno de los principales socios de Amado Yáñez. No obstante, la relación del director de Banamex y Martín Díaz Álvarez –primo de Gil Díaz y quien directamente reestructuró las deudas de la naviera con el banco– aún se mantiene al margen de las investigaciones

El Banco Nacional de México, SA (Banamex), “extravió” parte de la documentación relacionada con los créditos que otorgó a Oceanografía, SA de CV, por un total de 8 mil 80 millones de pesos, y que habrían derivado en un supuesto fraude que podría superar los 5 mil 200 millones.

La desaparición de los documentos fue presentada por la filial de Citigroup como un robo, supuestamente cometido unas horas antes de que la directiva del banco conociera la estafa. Así consta en la denuncia de hechos que interpuso el banco el 23 de febrero pasado ante la Procuraduría General de Justicia de Tabasco, y que se integró en la averiguación previa FECORO-I-547/2014, de la cual Contralínea obtuvo copias.

Según la versión del banco, el supuesto hurto habría ocurrido en las oficinas de esa entidad federativa durante la madrugada del 20 de febrero. De ser así, el robo se cometió apenas unas horas antes de que la sede central de la institución financiera descubriera que la mayoría de los papeles presentados como garantía por la empresa de Amado Yáñez Osuna eran apócrifos.

Y es que fue el mismo 20 de febrero cuando la directiva de Banamex se enteró de que la mayoría de los créditos que otorgó a Oceanografía  no tenían soporte. Ese día, Petróleos Mexicanos (Pemex) hizo saber al director general del grupo financiero, Javier Arrigunaga Gómez del Campo –primo político de Felipe Calderón Hinojosa–, que “una porción significativa de las cuentas por cobrar a Pemex registradas por Banamex en el programa de descuento eran fraudulentas”.

Para entonces, el banco registraba en sus libros financiamiento de corto plazo a Oceanografía por 7 mil 650 millones de pesos, como parte de un programa de descuento de cuentas por cobrar con Pemex; y otros 430 millones de pesos, tanto en crédito directo como en cartas de crédito; es decir, un total de 8 mil 80 millones.

La comunicación de Pemex con Banamex del 20 de febrero pasado se derivó de una solicitud hecha por la institución financiera el día 11 de ese mismo mes, justo después de que la Secretaría de la Función Pública anunció la inhabilitación de Oceanografía para celebrar nuevos contratos con el gobierno federal por 21 meses, tras comprobar que la naviera había incurrido en hechos de corrupción, sobornos y cohecho en sus contratos con la paraestatal.

La filial de Citigroup solicitó la colaboración de Pemex para realizar una revisión detallada del financiamiento otorgado a Oceanografía, pues todos los créditos fueron garantizados con contratos entre la naviera y la paraestatal.

En 9 días, la petrolera del Estado comprobó sólo la validez de aproximadamente 2 mil 420 millones de pesos en cuentas por cobrar, al 31 de diciembre de 2013: 980 millones soportados por la documentación en los registros de Pemex y aproximadamente 1 mil 440 millones en trabajos realizados y documentados, pero en proceso de ser aprobados por la paraestatal.

El mismo día en el que supuestamente se cometió el robo de los documentos, Banamex determinó que la diferencia entre estos datos y los créditos superaba los 5 mil 234 millones de pesos. Por ello, la directiva determinó que el  impacto negativo a sus utilidades netas ascendía a 2 mil 880 millones de pesos en los resultados del cuarto trimestre de 2013, lo que equivale al 2 por ciento del capital de la institución financiera. Después, procedió a notificar la situación al estadunidense Citigroup, su casa matriz.

El fraude se hizo público tanto en Estados Unidos como en México hasta el 1 de marzo, cuando la Procuraduría General de la República embargó las instalaciones y los bienes de Oceanografía. Para entonces, el banco ya había recuperado los documentos supuestamente robados de la sucursal de Villa Hermosa, Tabasco. No obstante, la filial de Citigroup no ha aclarado si recobró la totalidad o sólo una parte.

En medio de ese hermetismo, el 14 de mayo pasado, Banamex y Citigroup dieron por terminada la investigación interna, tras cesar a 11 ejecutivos que supuestamente tienen responsabilidad en el multimillonario fraude (Adolfo Herrera, director ejecutivo del área corporativa y responsable de Citi Transaction Services en México; Sergio Torres, director de factoraje corporativo; Alfonso Ortega, de esa misma área; Roberto González Barrera, managing director, Securities Services Network head, Mexico Region; Emilio Granja, director gerente del área de energía de Citi; Federico Solórzano, director ejecutivo de Administración de Riesgo de Crédito Corporativo; Guillermo Gómez, subdirector de Factoraje; Leonor Cuen, coordinadora de las revisiones de Auditoría de Crédito de Banamex y Centroamérica; José Antonio González, Guillermo Pérez y Vanessa González, informó el diario El Financiero).

El encargado de revelar el despido de los 11 ejecutivos fue el director general de la filial mexicana, Javier Arrigunaga, vinculado a Martín Díaz Álvarez, uno de los principales socios de Amado Yáñez en Oceanografía, primo de Francisco Gil Díaz y quien directamente reestructuró las deudas de la naviera con el banco (Contralínea 376).

El supuesto robo

En su denuncia de hechos, presentada 2 días después del supuesto robo, Banamex aseguró que su gerente divisional de ventas, servicios y transacciones en Villahermosa, Tabasco, Erik Cervantes Murillo, sustrajo sin autorización “todos” los documentos relacionados con el área en la que se desempeñaba, incluyendo los que tenía bajo su resguardo.

Entre éstos figuraban, según el banco, los vinculados a los créditos de Oceanografía, pues Cervantes era el encargado de comprobar la autenticidad de las garantías.

No obstante, en su declaración ministerial, Erik Cervantes aseguró que no robó los documentos y que no sabía por qué razón lo querían implicar en algo así: “Desconozco por qué se me pretende perjudicar o involucrarme en un delito que yo no he cometido y mucho menos que esté en mi ánimo el apoderarme de algún objeto o documento propiedad del banco”.

A través de su representante legal, José Alberto Castillo Suárez, Banamex señaló que Cervantes Murillo se presentó en las instalaciones de Villa Hermosa el 20 de febrero a las 3 de la mañana con 50 minutos para retirar expedientes, facturas y documentos de su relación de negocios, vía operaciones de factoraje, con Oceanografía.

Erik Cervantes aseguró ante los agentes del Ministerio Público: “Yo nunca he robado nada, ya que soy una persona muy honesta y de confianza, además de que soy el que mayor rango de ventas manejo, lo cual me ha sido retribuido con bonos económicos o compensaciones por parte de Banamex por mi desempeño”.

También afirmó que, al realizar actividades extraoficina, “es natural que lleve y traiga documentación de mi trabajo, y respecto al señalamiento que hace en mi contra el apoderado legal de Banamex, yo no me he robado ningún tipo de documentación; además, los documentos que yo manejo no tiene ningún valor económico con el cual pueda salir perjudicado el banco o beneficiarme yo, porque son únicamente documentos o papeles para trámite”.

Para demostrar el nivel de confianza del que era objeto, Erik Cervantes detalló: “Tenía asignada una tarjeta corporativa a mi nombre, con la cual pago en todos los lugares que visito, es decir, en los estados que visito, en donde pago hoteles, comida. Soy empleado de confianza y no tengo horario… Tengo llaves de acceso y claves de seguridad para ingresar a cualquier hora a mi centro de trabajo”.

El empleado bancario añadió: “Soy inocente de todos los hechos que se me imputan. No he robado. Yo me dedico a trabajar y a mucho orgullo soy el número uno en ventas en toda el área de Trade (comercio internacional) a nivel nacional en banca corporativa”.

Sobre el horario en el cual fue captado por las cámaras de circuito cerrado del banco, Erik Cervantes declaró: “Me desempeño como gestor comercial de ventas, y por tener ese cargo no manejo ningún horario fijo, es decir, tengo acceso a las instalaciones a cualquier hora… Yo viajo a diferentes lugares del Golfo de México, desde Tampico hasta Ciudad del Carmen, y en razón de eso puedo acceder a cualquier hora a mis oficinas”.

Contrario a lo que solicitaba el banco, el 26 de febrero la titular del Juzgado Sexto Penal de Primera Instancia del Primer Distrito Judicial de Villahermosa, Guadalupe Vázquez Baeza, resolvió dejar en libertad al ejecutivo bancario por falta de pruebas.

 

Investiga el FBI a Banamex por fraude en Oceanografía

27 DE MARZO DE 2014
DESTACADO

Una sucursal de Banamex en la ciudad de México. Foto: Eduardo Miranda

MEXICO, D.F. (apro).- La estadunidense Oficina Federal de Investigaciones (FBI, por sus siglas en inglés) está examinando a Banamex, la unidad de Citigroup en México, luego de que el banco acusara a Oceanografía, proveedora de Pemex, de fraude por al menos 400 millones de dólares.

Citi anunció a finales de febrero que Oceanografía, propiedad de Amado Yáñez, había falsificado facturas de Pemex para obtener préstamos por 585 millones de dólares, acusación que fue seguida de una intervención a la empresa por parte del gobierno mexicano, y un mayor escrutinio sobre las operaciones de Banamex, que por años fue considerado “la joya de la corona” del grupo bancario con sede en Estados Unidos, destacó la agencia Bloomberg.

El fraude pondrá a prueba a Manuel Medina Mora, copresidente de Citigroup y un líder que ha florecido en la intersección del poder político y financiero del país, de acuerdo con entrevistas con una docena de ejecutivos y exejecutivos.

Todavía en febrero parecía el inicio de otro excelente año para uno de los banqueros más poderosos de México.

Medina Mora, de 63 años, era el centro de atención el mes pasado en un desayuno en la Ciudad de México, donde algunos colegas hablaban de trabajo mientras comían mango, melón y plátano.

En otra reunión de febrero estuvo sentado a la derecha del presidente Enrique Peña Nieto, que celebró el impulso, filantropía e influencia del banco.

Pero ahora el banco enfrenta indagaciones en México y EU, y varios senadores mexicanos dijeron la semana pasada que querían que Medina Mora, quien también es presidente del consejo de la franquicia, testificara sobre los préstamos que Banamex otorgó a Oceanografía.

Citigroup está realizando su propia investigación y citó asuntos de supervisión no relacionados con el fraude cuando recortó hace un par de semanas la compensación de Medina Mora para el 2013, de 11 millones a 9.5 millones de dólares.

Colegas de Medina Mora, que participaron en las conversaciones de 2001 en Yucatán donde Citigroup negoció la compra de Banamex, dijeron que su astucia para los negocios es impresionante, y confiaron en que su carrera perdurará.

“Hay un gran problema, y alguien tendrá que pagar”, dijo Luis Rubio, un exmiembro del consejo de Banamex, y politólogo en el Centro de Investigación para el Desarrollo (CIDE).

Rubio elogió a Medina Mora por ser un administrador que ayudó a crecer las ganancias de Banamex, que casi se quintuplicaron en la década pasada, al tiempo que sostenía “excelentes relaciones con autoridades de ambos países”.

Liz Fogarty, vocera de Citigroup, dijo que Medina Mora y Javier Arrigunaga, director general de Banamex, no harían comentarios.

Ninguno ha sido acusado de algún delito.

Frank Sinatra

Personas poderosas se convirtieron en colegas, amigos e invitados de Medina Mora.

Canciones de The Killers y Frank Sinatra se tocaron en la boda de su hija en 2008 en San Miguel de Allende, donde él charló con los secretarios de Hacienda bajo los gobiernos panistas de Vicente Fox y Felipe Calderón, de acuerdo con un reporte publicado por Reforma.

Otro expresidente, Ernesto Zedillo, se unió al consejo de Citigroup en el 2010.

En México, un pequeño grupo de hombres de negocios tiene influencia sobre un concentrado sistema bancario, de acuerdo con Stephen Haber, profesor de ciencias políticas en la Universidad de Stanford, que estudia la industria financiera mexicana.

El tamaño de esta elite es infinitamente más pequeña que en Estados Unidos, dijo Haber.

“El país opera sobre la base de lazos personales”.

Selva de Yucatán

El consejo de Banamex, formalmente conocido como Grupo Financiero Banamex, incluye a los exdueños Roberto Hernández y Alfredo Harp Helú –cuyo primo Carlos Slim es la segunda persona más rica del mundo de acuerdo con el Índice de Multimillonarios de Bloomberg-; el magnate del cobre Germán Larrea; el magnate de televisión, Emilio Azcárraga, y una de las mujeres más adineradas de México, María Asunción Aramburuzabala, heredera de Grupo Modelo.

Los bancos estadonidenses también están políticamente conectados.

Henry Paulson, exdirector general de Goldman Sachs Group, fue secretario del Tesoro de Estados Unidos, y Jacob J. Lew, exejecutivo de Citigroup, ocupa ese cargo actualmente.

El antecesor de ambos, Robert Rubin, era director en Citigroup cuando éste compró Banamex.

Las pláticas de adquisición fueron realizadas en la hacienda San José, Yucatán, para que Rubin no fuera reconocido, de acuerdo con Tearing Down the Walls (Derribando los muros, un libro de Monica Langley, sobre el exdirector general de Citigroup, Sandy Weill).

Máquina de dinero

Medina Mora, quien fue nombrado director general de Banamex en 1996 y se convirtió en presidente del consejo en 2010, ha hecho dinero para sus nuevos jefes desde que emprendió ese viaje.

La división de Banca de Consumo y Comercial Global que ha dirigido desde 2011 ganó 7.1 mil millones de dólares el año pasado, más de la mitad de los ingresos netos de Citigroup.

Todavía se reúne con altos ejecutivos de Banamex y ve a clientes del banco, cuyas ganancias se dispararon a 18.5 mil millones de pesos (unos 1.4 mil millones de dólares) el año pasado, comparados con los 4.1 mil millones de pesos de 2004.

Ese desempeño ha ayudado a la segunda institución financiera más grande de México a mantener su autonomía.

Banamex se resistió a los esfuerzos de Nueva York para mejorar la gobernanza y los controles, señalaron cuatro personas con conocimiento directo del conflicto.

Medina Mora se opuso a un cambio de imagen que involucró a todo el grupo en 2007, que habría cambiado el nombre de Banamex, de acuerdo con una persona involucrada, que no estaba autorizada para hablar.

Mark Costiglio, un vocero de Citigroup, dijo que Banamex no operaba independientemente y está absolutamente sujeta a los mismos estándares y supervisión de riesgos, control, anti-lavado de dinero y tecnología que el resto de la compañía.

Carrera de caballos

“Espero que esto no lo manche”, dijo Luis Téllez, actual director de la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) y quien fue secretario de Energía bajo el mandato de Zedillo.

Téllez también fue uno de los invitados en la boda de la hija de Medina Mora.

“Me he beneficiado de tener una relación profesional con él durante mucho tiempo”, indicó.

Medina Mora, cuyo abuelo y tío también trabajaron en Banamex, consiguió empleo allí en 1971.

Se graduó de la Universidad Iberoamericana de la Ciudad de México y de la Escuela de Negocios de Stanford.

“Cuando entré al banco siendo muy joven, me pregunté, ‘¿podré llegar a ser director general del banco algún día?’”, dijo en una entrevista con el website de estilo de vida DCHIC subida a Youtube el año pasado.

“Afortunadamente, la vida me ha permitido llegar ahí y, de allí, a otras metas que son más globales”.
También declaró en la entrevista ser un fanático del futbol, corredor, tenista y jinete que ya no tiene tiempo para montar.

En una ocasión, superó a Win Bischoff, un exconsejero de Citigroup, de acuerdo con dos personas que atestiguaron la carrera de caballos en una reunión de la compañía.

“Nosotros creamos nuestro futuro, no podemos predecirlo, pero podemos crearlo”, dijo a DCHIC.

“Creo que el éxito significa que estás feliz con lo que has logrado, mas nunca satisfecho”.

“Crimen despreciable”

La administración de Banamex ahora está bajo escrutinio.

Los préstamos del banco a Oceanografía estuvieron ligados al trabajo que el contratista dijo haber realizado para Petróleos Mexicanos (Pemex).

Al menos 400 millones de los 585 millones de dólares que le prestó a Oceanografía eran fraudulentos, informó Citigroup el mes pasado, cuando el director general Michael Corbat, de 53 años, prometió castigar a los empleados que facilitaron lo que él consideró “este crimen despreciable”, debido a una deficiente supervisión.

Brian Leach, director de riesgo y estrategia de franquicias, encabeza la investigación del banco, de acuerdo con dos personas enteradas.

Ayer, Citigroup fracasó en una prueba anual sobre su habilidad para sobrevivir a otra crisis, y la Reserva Federal rechazó los planes del banco para repartir dividendos y recomprar acciones.

Corbat prometió hacer mejoras luego de que reguladores citaron deficiencias en proyecciones de pérdidas para lo que denominó sectores importantes de las operaciones globales de la firma.

Mientras en México, el procurador general de la República, Jesús Murillo Karam, dijo esta semana que obtuvo una orden de arraigo domiciliario contra Amado Yáñez, director general de Oceanografía.

Probablemente, el banco no recuperará los créditos otorgados a la firma de servicios petroleros, según la opinión de la agencia calificadora Fitch Ratings.

Senadores divididos

El senador Ernesto Ruffo, miembro veterano de Acción Nacional, dijo la semana pasada que él y otros deseaban que Medina Mora compareciera ante los legisladores para responder a preguntas sobre el fraude.
Pero el senador Enrique Burgos, miembro del PRI, dijo que sus colegas se oponen a ello.

“El Congreso no debería estar involucrado”, indicó Burgos.

Mientras tanto, el FBI está examinando el fraude, de acuerdo con una persona con conocimiento de la indagación, y la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) revisa los controles de lavado de dinero en la unidad estadunidense de Banamex.

La Reserva Federal ordenó a Citigroup el año pasado que demostrara cómo mejorará el cumplimiento.

“Lugartenientes leales”

Colegas y excolegas describieron a Medina Mora como un ejecutivo tradicionalista que favorece la jerarquía.

“Forjó un grupo muy leal de lugartenientes que comprendían lo que era importante para Banamex”, dijo Richard Couch, exdirector administrativo de Citigroup que trabajó con el equipo de liderazgo de la unidad en oportunidades de adquisiciones.

“Culturalmente había una tendencia a ser respetuosos con quien estuviera a cargo en la sala en ese momento”.

Couch, ahora director financiero de la Autoridad de Vivienda del ayuntamiento de Nueva York, dijo que los lazos estrechos entre Banamex y sus clientes dieron tranquilidad a esos banqueros.

“Debido a las estrechas relaciones sociales y al conocimiento de quién era tu cliente, creo que se sentían con el control”, dijo Couch acerca de los ejecutivos con los que trabajó antes de la crisis financiera del 2008.

“Eso, con el tiempo, no siempre es suficiente”.

La familia también es un vínculo. El hermano de Medina Mora, Óscar, dirigió la operación de administración de inversiones de Banamex.

Un hijo, Andrés, realizó prácticas profesionales en Citigroup, y otro, José Manuel, era socio mayoritario de una compañía a la que el banco le pagó 800 mil dólares por servicios de informática.
Una vocera de la institución bancaria declinó hacer comentarios cuando la suma fue revelada en el 2011.

“Un México mejor”

El sueldo de Medina Mora durante los últimos cinco años ha promediado más de 10 millones de dólares anuales, y sus posesiones incluyen 48.8 millones de dólares en acciones del banco, de acuerdo con datos compilados por Bloomberg.

Haber, el catedrático de Stanford, no quiso opinar si la pérdida de Oceanografía es una casualidad o
un síntoma de fallas más amplias.

La reciente era en México ha visto “un sistema bancario mucho más estable, mejor capitalizado y mejor administrado”, dijo.

Dos semanas antes de que Citigroup anunciara el fraude, Banamex celebró su 130 aniversario en la Ciudad de México.

Los invitados incluyeron al presidente Peña Nieto, su secretario de Hacienda, un excomisionado antimonopolios y Agustín Carstens, gobernador del Banco de México. Éste último también estuvo invitado a la boda de la hija de Medina Mora.

“Banamex destaca por su dinamismo y solidez”, dijo Medina Mora antes del discurso de Peña Nieto.

“Somos el Banco Nacional de un México mejor”, se ufanó.

Clonan tarjetas a 600 clientes de Banamex en Acapulco

JUAN CARLOS CRUZ VARGAS
26 DE MARZO DE 2013 · 5 COMENTARIOS
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Una sucursal de Banamex en la ciudad de México.
Foto: Eduardo Miranda

MÉXICO, D.F. (apro).- El grupo financiero Banamex confirmó que el pasado fin de semana fueron clonadas entre 500 y 600 tarjetas de débito en cajeros automáticos, ubicados en sucursales de Wal-Mart en Acapulco, Guerrero.

Luego de que decenas de usuarios de esa institución vieron sus cuentas en ceros y sus números confidenciales (NIP) cambiados en la sucursal Banamex del centro de congresos Copacabana, en la Zona Dorada de Acapulco, la subdirectora de prensa de Banamex, Ángeles Meraz explicó que se trató de una clonación masiva, no de un hackeo.

En entrevista telefónica con Apro, aclaró que se trató de un delito realizado a través de un dispositivo conocido como skimmer, en el que los defraudadores copian la información contenida en la banda magnética del plástico, la almacenan en una computadora y luego la plasman en una tarjeta en blanco a través de una impresora especial.

Meraz señaló que las cuentas de los usuarios están seguras y que Banamex responderá por los recursos contenidos en cada uno de los plásticos clonados, mientras que las tarjetas afectadas serán bloqueadas inmediatamente.

De hecho, informó que los clientes afectados tendrán que acudir a las sucursales para que levanten el reporte y a partir de ese momento, tendrán que esperar 24 horas para que se les abone su saldo perdido. Sin embargo, aclaró que el proceso de denuncia puede durar hasta 30 días.

“Este dinero presenta quebranto para el banco. El banco es parte de los afectados, pero el dinero está asegurado. Banamex presentará una denuncia ante el Ministerio Público ya que se cuenta con toda la información de las afectaciones”, detalló la subdirectora de información de Banamex.